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对一起民间借贷纠案件的证据分析

葛长生


一、基本案情

　　原告刘某A与第二被告刘某B系姐妹关系。第一被告赵某与第二被告刘某B于2000年12月登记结婚。在婚姻存续期间，二被告于2004年4月18日，为购买一户房产，从原告刘某A处借款3万元，并向其出具了3万元的欠据一式两份。同日为了购买该房又从第二被告的同事借款1千元，并向其出具了1千元的欠据一式两份。本案在审理过程中，第一被告刘某B向本院口头提出申请，要求中止本案的审理。经审查，本院认为，本案中涉及的家庭债务纠纷是否偿还的问题，必须以通辽市中级人民法院的第二审程序的审理结果为依据，而通辽市中级人民法院第二审程序正在审理中，第一被告刘某B的申请符合最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第三十六条第一款第（五）项的规定，故本院作出了中止本案民事裁定。2008年10月，中止本案审理的事由消除，本院恢复了审理。
　　因第一被告赵某于2007年6月已向通辽市科尔沁区人民法院提起诉讼，要求与第二被告刘某B离婚。2008年4月通辽市科尔沁区人民法院做出民事判决，判决书中关于刘某B主张的3.1万元共同债务，通辽市科尔沁区人民法院认为，刘某B未能提供充分有效的证据证明，不予认定。后刘某B不服一审法院判决，上诉至通辽市中级人民法院。二审法院认为，关于上诉人刘某B主张的3万元债务，由于赵某与刘某B双方均认可向其姐姐刘某A出具的借据为一式两份，现上诉人刘某B不能举证证明向法院提供的借据为证人其姐姐刘某A所持有的借据，故对上诉人刘某B主张的该项债务不予支持。另，上诉人刘某B主张的1千元债务，由于证人（刘某B的同事）未出庭作证，故对上诉人刘某B的该项主张亦不予确认。因此，二审法院判决，驳回上诉，维持原判。故通辽市中级人民法院作出终审民事判决书。

二、对本案证据的分析

　　在本案审理过程中，原告刘某A向本院提供了二份证据，第一份是3万元欠据一张，另一份是1千元欠据一张。第一被告赵某向法庭提供内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院民事判决书和通辽市中级人民法院民事判决书。第二被告刘某B未向法院提供任何证据。
　　对于本案原告刘某A向二被告主张的1千元借款，因原、被告双方不存在民间借贷法律关系，不予认定，合议庭成员未有不同意见。但原告刘某A向二被告主张的3万元借款有不同的意见和理由：
　　第一种意见认为，原告刘某A持有欠据，向二被告主张的3万元借款，理由正当，法院应当支持原告刘某A的主张，二被告应当给付借款。
　　第二种意见认为，在前诉案件中，原告刘某A作为证人就二被告夫妻婚姻关系存续期间所负债务进行了证实，并经前诉法院就该项债务的事实未予认定。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条的规定，就同一事实和同一诉讼标的再次提起诉讼的，法院受理后，应当用裁定驳回原告刘某A起诉。
　　第三种意见认为，虽然原告刘某A持有欠据，但是二被告在前案中已对夫妻婚姻关系存续期间所主张的该笔债务的事实，前诉法院未予认定。现原告刘某A就这一事实，未提供新的证据证明。因此，法院应当驳回原告刘某A的诉讼请求。
　　笔者同意第三种意见，本案的难点就难在了欠据是一式两份，关键在于如何正确认定持有人所持有的证据的真实性及对已发生法律效力裁判文书所确认事实的理解与适用。

　　1、法院不应当支持原告刘某A的主张。原告刘某A持有该份证据的真实性存在瑕疵。因为二被告在前诉婚姻案件中，被告刘某B持该份证据，向法院主张过夫妻婚姻存续期间的家庭共同债务，原告刘某A作为前案的证人出庭，庭审中前诉法院以被告刘某B不能举证证明向法院提供的借据为证人其姐姐（原告刘某A）所持有的借据，故对被告刘某B主张的该项债务不予支持。也就是说这份证据不是证人（原告刘某A）所持有的借据，而是二被告在婚姻存续期间夫妻家庭共同所持有这份借据。换言之，前诉法院所确认的事实，使当事人之间实体权利义务关系归于消灭，也就是原、被告双方当事人之间已不存在了民间借贷法律关系。在本案中，原告刘某A又持该份证据向本院主张债权，现原告刘某A还是未拿出新的证据，证明这份证据就是本人自己持有的，且该份证据又不具有排他性和惟一性，不能作为定案的依据，原告刘某A作为证据持有人真实性还是存在重大瑕疵。因此，第一种意见支持原告刘某A的主张，笔者认为是不正确的。
　　2、法院不应裁定驳回原告刘某A的起诉。其理由是：
　　第一，原告刘某A向本院提起诉讼是符合法律规定。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零八条规定：“原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；有明确的被告；有具体的诉讼请求和事实、理由；属于本院受理民事诉讼的范围”。因此原告刘某A向本院提起诉讼是符合起诉条件的，本院应当受理。
　　第二，在前案中，原告刘某A是以证人身份出庭，实际上证人不是案件诉讼的当事人。我国民事诉讼法规定的当事人分为狭义当事人和广义当事人。狭义当事人仅指原告和被告；广义的当事人还包括诉讼中的第三人。由此可见，民事诉讼当事人是指民事上的权利义务关系发生纠纷，以自己的名义进行诉讼，并受人民法院裁判拘束的利害关系人。而作为证人，在诉讼中没有自身的诉讼请求和抗辩，其参加诉讼的根本目的不在于证明自己的诉讼主张，而是客观地陈述一件事实。因此，证人不是本案的当事人，也不具有本案当事人的诉讼地位。
　　第三、不能适用《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条第五款的规定。根据民诉法第111条规定，人民法院对符合本法第108条的起诉，必须受理；对本条第5款，“对判决、裁定已经发生法律效力的案件，当事人又起诉的，告知原告按照申诉处理……”。因为原告刘某A在前案中是证人，证人不是案件的当事人，法院不应裁定驳回原告刘某A起诉。本案中，原告刘某A在前诉案件的诉讼身份是作为证人出庭的，而不是以有独立请求的第三人参加诉讼，即不是前诉案件的当事人，不适用《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条第五款的规定。因此，法院不应裁定驳回原告刘某A起诉，第二种意见用裁定驳回原告刘某A起诉笔者认为是不正确的。
　　3、对已生效的裁判文书证明效力的理解。对已生效裁判所确定的事实，在其他相关案件中的证明效力，在最新的最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第九条第四款的规定中，作出了明确规定，已为人民法院发生法律效力的裁判所确认的事实，是无需举证证明的。
　　首先，在民事诉讼中，对人民法院已发生法律效力的裁判所确认的事实是当事人无需举证证明的，也就是免证的事实，其理论基础和依据来源于民事诉讼中的既判力理论。既判力实际上就是指生效裁判的拘束力。凡经人民法院作出的已经发生法律效力的裁判所确认的事实，可以免除提出该事实的当事人的举证责任，是属于人民法院代表国家所作出的终局裁判，依法应当予以维护和尊重。因此，各地各级法院不能随意地以本院确定的事实否定前案的事实，否则会造成两院的裁判文书冲突的现象。
　　其次，在民事诉讼中，法院的裁判确定之后，参与诉讼的当事人双方都要受到该裁判的拘束，法院自身也必须接受该裁判的拘束，既不得随意改动或撤销，又不能作出与该裁判完全相反的另一个裁判，这样就有损法律的严肃性。
　　第三，如果当事人主张的事实，除非有相反证据足以推翻原判决的，那么提出该主张的当事人应当对该事实已经生效裁判确认的事实承担证明责任。本案中，原告刘某A未拿出新的证据证明这份证据就是自己持有的，也就是说没有充分证据推翻通辽市中级人民法院的二审判决书中所确认的事实。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款的规定：“当事人对自己提出的主张，有责任提供证据”。如果原告刘某A没有证据加以证明或者证据不足以证明自己的事实主张的，由负有举证责任的原告刘某A承担举证不能败诉后果。因此，本院应当驳回原告刘某A的诉讼请求。
　　综上所述，笔者同意第三种意见。本案在判决前，原告刘某A以证据不足向本院提出撤诉申请，其撤诉申请符合法律规定。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十条第一款第（五）项、第一百三十一条第一款的规定，本院做出了准许原告刘某A撤回起诉的裁定。




安徽省巢湖市人民政府办公室


关于印发《巢湖市金融改革发展专项资金管理办法》的通知


各县、区人民政府，市政府各部门、各直属机构，中央、省属驻巢各单位，市经济开发区管委会：

《巢湖市金融改革发展专项资金管理办法》业经市政府第3次常务会议审议通过，现印发给你们，请遵照执行。





二〇一〇年七月二十六日






巢湖市金融改革发展专项资金管理办法



第一条 为了推动我市金融业加快发展，增强金融在推进“四大建设”，特别是在推进皖江城市带承接产业转移示范区和合肥经济圈建设中的支撑作用，根据《巢湖市人民政府关于进一步加强金融工作的意见》（巢政[2008]26号）、《巢湖市人民政府关于金融促进经济发展的实施意见》（巢政〔2009〕1号）和《巢湖市人民政府关于印发2010年全市金融工作要点的通知》（巢政[2010]25号）的规定，设立市金融改革发展专项资金。为了加强专项资金的管理，特制定本办法。

第二条 本办法所称金融改革发展专项资金（下称专项资金）主要是指市财政每年预算安排用于推进金融业改革和发展的专项资金,包括国家、省安排的金融发展补助等资金。

第三条 本办法所称金融机构，是指注册地址和主要办公场所在市区的银行、证券公司、保险公司、证券类基金公司、金融租赁公司、信托投资公司、企业集团财务公司、贷款公司等法人机构、市级分支机构以及隶属法人机构并单独设立的部门。私募股权投资机构是指非证券类股权投资机构，包括创业投资企业（VC）、股权投资企业（PE）以及经国务院批准设立的产业投资基金。

第四条 专项资金的管理和使用必须按照国家有关法律、行政法规、财务规章制度的规定，遵循专款专用、严格监管的原则。

第五条 市政府金融工作办公室（以下简称市金融办）负责拟订专项资金的使用计划。市财政局负责专项资金的预算管理，项目资金的分配和拨付。市财政局和市金融办共同对资金使用进行审核、跟踪管理和绩效评估。

第六条 专项资金主要用于：

（一）奖励在市区新设立的金融机构和担保机构；

（二）对进驻城市规划的金融集聚区的金融机构、担保机构以及其他金融服务机构购置、自建自用办公用房给予补贴；

（三）对市级金融机构及市区融资性担保公司经营风险进行补偿，具体办法另行规定；

（四）奖励对全市金融业改革和发展作出突出贡献的机构和个人；

（五）市政府组织的重大金融研究项目、规划委托费用支出等；

（六）用于对企业上市的奖励和补助，具体办法另行制定。

第七条 对2010年元月1日后在市区新设立的银行业金融机构总部、二级分支机构、三级分支机构，分别给予一次性奖励100万元、50万元、20万元。

注册资本在1亿元以上、且当年累计担保（贷款）额达2亿元或股权投资额占注册资本不低于30%的担保机构、私募股权投资机构、小额贷款公司，分别给予一次性奖励50万元、20万元、5万元。

第八条 对新进驻规划建设的滨湖金融集聚区的金融机构、担保机构、私募股权投资机构资信评估机构、资产评估机构、会计咨询机构新购建自用办公用房面积不少于2000平方米（不包括附属和配套用房，下同）的，按照建筑物办公用途部分所缴契税给予50%奖励，二年内不得对外租售；租赁办公用房自用的，按市房产局公布的当时、当区域、当路段的房屋租金参考价的10%给予连续二年的补贴，享受补贴期间办公用房不得改变用途。

第九条 对全市金融业改革发展作出突出贡献的机构和个人进行奖励。

设立金融机构发展突出贡献奖，在市区每引进1家银行奖励10万元、其他融资性金融机构每1家奖励5万元、注册资本亿元以上融资性担保公司每1家奖励2万元的标准，奖励引进工作有功单位。

设立引进市外金融资金奖，对通过银团贷款以及与市外信托、证券、保险机构、产业基金、金融租赁公司合作等方式引进市外一年期以上的资金到市区的，按验资到位的资金额万分之五给予牵头机构奖励；对在市区成功组织发行公司债券、企业债券、银行间市场票据融资（一年期以上）的，按到位资金额的万分之五给予牵头组织单位奖励；通过股票市场或私募股权融资所募集的资金80%以上投资在市区的，按到位资金的千分之一奖励企业高管人员。

设立信贷工作年度综合奖，奖励面不高于金融机构数量的40%，其中一等奖1名、二等奖1名、三等奖2名、鼓励奖若干名，给予2至10万元的奖励。设金融服务奖，对年度业绩突出的人行、银监、金融办、省联社办事处、财政局等金融服务管理机构给予奖励，奖金为获奖金融机构的平均数。

第十条 申请奖励或补贴的机构及个人须向市金融办提交申请材料。

第十一条 申请按本办法第七条奖励的金融机构须提交以下材料：

（一）申请报告；

（二）国家金融监管机构或地方有权批准的机构颁发的法人许可证、营业许可证或业务许可证的复印件；

（三）营业执照、税务登记证和组织机构代码证的复印件；

（四）申请单位的银行账户；

（五）市金融办和市财政局要求提供的其他资料。

以上申请材料一式三份（证书为原件的除外），复印件必须由申请单位加盖公章证实与原件一致。

第十二条 申请按本办法第八条补贴的金融机构除提交第十一条规定的材料外，还须提交如下材料：

新购置办公用房的，提供购房合同、发票、完税证明和房地产权证的原件（核实后退回）及复印件；自建办公用房的，提供立项、规划、用地、竣工验收等证明材料、完税证明原件（核实后退回）及复印件；新租赁办公用房的，提供经房屋租赁主管机关登记备案的房地产租赁合同原件（核实后退回）及复印件。

以上申请材料一式三份（证书、发票为原件除外），复印件必须由申请单位加盖公章证实与原件一致。

第十三条 申请按本办法第九条奖励的单位和个人，须按照金融机构发展突出贡献奖、信贷工作年度综合奖、金融服务奖评选的具体要求提交相关材料。

第十四条 市金融办会同市财政局对专项资金的申报材料和申请人情况进行核实，征求有关部门意见后，报市政府分管负责同志同意后批复。

第十五条 专项资金申请经批准后，由市财政局按照国库集中支付的有关规定办理拨款手续。

按本办法第七、八条安排的奖励和补贴，原则上集中在每年10月份办理一次拨款手续。

第十六条 使用专项资金的单位，应确保专款专用，按国家有关规定及相应的财务制度办理。

第十七条 市财政局和市金融办负责对资金的使用情况进行跟踪管理和监督检查。对有骗取、挪用、截留专项资金等违法行为的单位或个人，由市财政局依照《财政违法行为处罚处分条例》及有关规定严肃处理。

第十八条 本办法自发布之日起施行，有效期二年。