关于关停小火电机组有关问题的意见
国家经贸委
关于关停小火电机组有关问题的意见
（国家经贸委1999年4月26日）
为贯彻1998年中央经济工作会议关于整顿和关闭“五小”企业，提高经济运
行质量和效益的精神，以及国务院领导同志关于加快关停小火电机组的指示，针
对小火电机组存在的规模效益差、浪费资源、污染环境等问题，抓住当前电力供
需矛盾缓和的有利时机，经与有关方面共同研究，对关停小火电机组工作提出以
下意见：
一、关停小火电机组的范围及要求
（一）在老旧机组替代改造项目中被替代的机组、已退役报废的机组和服役
期满单机容量2．5万千瓦以下。（含2.5万千瓦）的凝汽式机组，1999年12月31
日前一律予以关停；单机容量5万千瓦以下（含5万千瓦）的中压、低压常规燃煤
（燃油）机组，2000年底前予以关停；单机容量5万千瓦以下（含5万千瓦）的高
压常规燃煤、燃油机组，2003年底前基本关停。酸雨控制区和氧化硫污染控制区
内的小火电机组在关停以前，必须燃用含硫量小于1％的燃料或采取其他减少二
氧化硫排放的措施。
（二）对个别边疆省份、孤立小电网或与主网联系较少的地方电网内的小火
电机组，关停进度可根据本地区实际情况适当推迟，但推迟关停计划需经所在省、
自治区、直辖市经贸委（经委、计经委）、电力局（电力公司）审核确认，并报
国家经贸委批准。
（三）未按规定程序和审批权限审批的在建小火电机组应立即停止建设。
（四）对热电联产、综合利用小火电机组，由省、自治区、直辖市经贸委（
经委、计经委）牵头，组织有关部门和单位按国家有关规定和技术标准进行检查
核实。凡名义上是热电联产、综合利用，实际上是凝汽式发电的小火电机组，必
须立即关停；确属热电联产、综合利用的小火电机组，有关部门和电网企业要按
国家对热电联产、综合利用的有关政策，继续给予支持。
二、关停小火电机组的措施
（一）对到期应予关停的小火电机组，电网企业不得收购其电力电量；煤炭、
石油企业不得为其提供煤炭、燃油；银行不得为其提供贷款。小火电机组关停后
应就地拆除报废，不得易地使用。
（二）实行关停小火电机组与老旧机组替代改造项目审批挂钩制度。凡不按
关停要求关停小火电机组的地区，不再批准其老旧机组替代改造项目。
（三）对关停小火电机组的地区和企业，电网企业要保证其电力正常供应；
有条件的地区可以安排进行老旧机组替代改造或热电联产改造，但项目要符合国
家有关规定，并按照规定的程序报批。
（四）小火电机组关停后的人员安置问题，应根据国家有关规定，按企业隶
属关系妥善解决。被关停机组的债务，原则上应按资产隶属关系和企业性质由出
资者或债务人负责偿还。老旧机组替代改造或热电联产改造的项目，应合理承担
被其替代改造机组的债务；有条件的地区，可根据具体情况由大机组代发还贷电
量偿还被关停机组的债务。
三、组织实施
（一）关停小火电机组工作由国家经贸委牵头，会同国家计委、财政部、环
保总局负责指导、监督，各省、自治区、直辖市人民政府和国家电力公司负责组
织实施。
（二）各省、自治区、直辖市经贸委（经委、计经委）会同省电力局（电力
公司）等有关部门和单位负责检查核实小火电机组情况，制订关停计划，于1999
年6月底以前报国家经贸委，同时抄报国家计委、财政部、环保总局、国家电力
公司。关停计划经国家经贸委会同上述有关部门和单位审核批准后实施。
（三）各省、自治区、直辖市经贸委（经委、计经委）根据本意见和国家经
贸委等部门批准的关停计划，结合本地实际情况制订具体实施细则，并报国家经
贸委备案。
关停小火电机组是优化电力工业结构的重要举措，对于整顿和改革电价，实
现城乡用电同网同价具有十分重要的意义。这项工作涉及面广，政策性强，工作
难度较大，各省、自治区、直辖市人民政府和国家电力公司要高度重视，加强领
导，明确责任，加大力度，加快进度，抓紧组织实施。
近年来，银行承兑汇票以其无金额起点限制、风险低、期限短、周转快等特点，日益受到人们的青睐，在我国票据市场广泛流通使用。但由于票据市场工具品种单一，以及商业银行管理存在漏洞，在经济发达的江苏、浙江等地区，出现了众多专门以买卖银行承兑汇票以及银行承兑汇票代理贴现为业的票据中介业务。对于票据中介行为的评价，司法机关存在罪与非罪两种截然对立观点。笔者认为，此类行为不宜认定为非法经营罪。
一、票据中介的行为不属于刑法中的“违反国家规定”
根据刑法第225条规定，构成非法经营罪以“违反国家规定”为必要条件。因此，判断某一行为是否属于非法经营行为，必须首先对行为的违法性作出准确判断。
根据票据法的规定，票据是依法可以转让的一种权利凭证。票据中介实施的买卖银行承兑汇票和票据代理贴现行为，本质上是收取对价转让票据权利，而目前没有任何法律和国家规定禁止此类行为。根据票据法的基本原理，票据的生命在于流通性，票据背书转让越多其信用就越高，票据法鼓励票据转让流通，而不是把票据作为一种一次性的支付工具来规定，对票据转让行为不宜作法律上的否定评价。事实上，银行承兑汇票相关的法律法规主要规范的是对银行环节业务出票行为、银行承兑行为、银行贴现行为的规范，而对票据流转的中间环节并无限制。
票据法第10条规定:“票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。”对票据流转过程中虽有“真实交易或真实债权债务”的要求，但其出发点在于要求汇票的背书转让取得要支付对价，不支付对价而取得票据的其权利受到限制(依票据法规定的继承、赠与、税收等事由取得票据的拥有不优于前手的权利，恶意或重大过失取得票据的不享有票据权利)。这一规定中规定的“真实债权债务”的要求，事实上也承认了票据取得可以以金钱债务为对价。因此票据法的基本规定肯定了票据交易的合法性，票据交易归根到底是一种民事行为，行为本身无实质内容可言，故也谈不上违反法律或社会公益。
二、票据中介行为本质上不属于相关规定中的“票据贴现”
现实中，票据中介经常打着“票据贴现”的旗号，在一定程度上类似银行的票据贴现行为。1998年《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(2011年1月修订)第4条第1款第(三)项将擅自从事票据贴现明确界定为非法金融业务活动，因此该行为具有明显的违法性。但我们认为，票据中介行为本质上并不属于该规定中的“票据贴现”。主要理由是:
1.票据中介的行为并未对票据的基础权利进行改变，也未改变票据的流通性，而银行贴现使得票据退出了流通领域，使得票据持票人对出票人本质上的融资关系变成了贴现银行对持票人的本质上的贷款关系。
2.根据1998年中国人民银行《关于银行承兑汇票效力问题的答复》(银条法[1998]34号)，银行的票据贴现、转贴现和再贴现行为，仅仅是票据权利的一种转让行为，和其他背书转让行为并无本质区别;事实上，银行的票据贴现，本质上和个人之间支付对价转让票据权利的行为并无二致，当时这一规定的目的是为了解决在《支付结算办法》实施前认定办理贴现业务所取得的票据的权利问题，这也意味着银行在票据贴现业务上虽然有国家赋予的专营地位，但是银行和普通的票据流转人地位是一致的。
3.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》主要解决的是当时各种非法金融机构(尤其是地方政府成立的从事金融业务机构)泛滥的问题，和当前的非法金融活动的现状有明显区别，对于其中“资金拆借”行为没有人会认为构成犯罪，发放贷款的行为是否等同于放高利贷并且高利贷是否构罪都存在极大争议，除非法外汇买卖外，刑法均保持谦抑态度。因此，“票据贴现”虽然并列其中，但即使定罪，也只能在“非法从事资金支付结算业务”中寻找支持。
三、票据中介行为不应认定为“非法从事资金支付结算业务”
《支付结算办法》第6条规定:“银行是支付结算和资金清算的中介机构。未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算业务”。依据该规定，似乎只要把使用票据解释为支付结算行为就可以把票据中介行为认定为非法行为，但笔者认为，票据中介行为不能认定为“非法从事资金支付结算业务”。主要理由是:
1.《支付结算办法》要求的支付结算是资金清算，票据中介行为参与的只是票据行为的中间环节，还没有到最后的结算环节，不能认定为支付结算业务。尤其是银行对个人账户作为结算账户后，“结算业务”该如何认定尚需研究，把票据中介行为认定为人民币结算业务较为困难。
2.《支付结算办法》第五章规定的是“结算纪律与责任”，而非“支付结算纪律与责任”，这就意味着虽然《支付结算办法》对支付、结算均有相应的规定，但单纯的支付行为并非银行和往来经济组织之间的结算行为，因此也不受相应的罚则的约束。票据中介行为并未对票据权利本身产生影响，因此不应认定为一种结算行为，《支付结算办法》的罚则也就不适用于票据中介的行为。
3.《刑法修正案(七)》在刑法第225条第3项中增加了“或者非法从事资金支付结算业务的”规定。“非法从事资金支付结算业务”是未经批准而从事银行专营的各种支付结算和资金清算业务的行为，通常认为该规定专指地下钱庄。而票据中介是把汇票当成商品而非支付工具，所实施的票据出票、承兑、兑付、贴现等均在银行完成，票据中介只是票据流通的一个环节，不属于刑法规定的“资金支付结算业务”，简单把银行内部管理的结算概念套用至刑法上存在问题。
四、行政认定意见及批复不是“法律法规”
笔者认为，银监会政策法规部以及公安部经侦局批复对票据中介“非法从事资金支付结算业务”的函复意见，从行业内部的规范来说虽有一定分量，但却并不是法律或行政法规，也不具有司法解释的效力。需要指出的是，在办理一起买卖银行承兑汇票案件过程中，笔者专程走访了银监会政策法规部，相关负责人说明了就李某等人虚构贸易背景开出银行承兑汇票再倒卖银行承兑汇票一案给公安机关回复的意见仅是对公安机关提供的材料发表的关于个案的看法，后经咨询有关专家，其认为从银行业务的角度来看，单纯从事买卖银行承兑汇票的行为不应该作为支付结算行为看待，因此不构成犯罪。
通过研究票据中介问题，笔者发现，近年来司法机关办理非法经营罪中出现了将不少中介组织行为随意解释为“非法从事资金支付结算业务”的新的倾向。由于“非法从事资金支付结算业务”的定性和范围并不明确，很容易成为新的口袋条款，使罪刑法定原则出现了新的风险。法定犯的构成应坚持行政违法与刑事违法双重违法性的基本原则，司法机关办理案件要慎重适用“非法从事资金支付结算业务”条款，尤其要避免对于行政主管部门没有监管，以及相关行政法规尚不予以规制的行为直接作为犯罪评价。
(作者单位:最高人民检察院公诉厅)
