中国银监会关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银监会关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知
银监发【2009】74号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行：
为了进一步规范银行业金融机构与机构客户交易衍生产品的管理，有效防范风险，促进衍生产品业务的健康有序发展，现就有关事项通知如下：
一、银行业金融机构要高度重视与机构客户交易衍生产品的风险管理工作，认真评估衍生产品交易业务每个环节的风险点，包括机构客户适合度及真实需求背景、销售管理及信息披露、风险控制及考核激励机制、后评价及法律文本、管理信息系统等方面，加强对薄弱环节的风险防范。
二、银行业金融机构应制定或完善相关的机构客户适合度评估制度，在综合考虑衍生产品分类和机构客户分类的基础上，对每笔衍生产品交易进行充分的适合度评估：
（一）评估与机构客户交易的衍生产品的风险及复杂程度，据此对衍生产品进行分类，并至少每年复核一次衍生产品分类的合理性，进行相应的动态管理；
（二）根据机构客户的业务经营性质、衍生产品交易经验等评估其成熟度，据此对机构客户进行分类，并至少每年复核一次机构客户分类的合理性，进行相应的动态管理。
三、银行业金融机构应根据机构客户适合度评估的结果，与有真实需求背景的机构客户叙做与其风险承受能力相适应的衍生产品交易，并获取由机构客户提供的声明、确认函等能够证明其真实需求背景的书面材料，内容包括但不限于：
（一）与衍生产品交易直接相关的基础资产或基础负债的真实性；
（二）机构客户进行衍生产品交易的目的或目标；
（三）是否存在与本条第（一）点中确认的基础资产或基础负债相关的尚未结清的衍生产品交易敞口。
四、银行业金融机构与机构客户交易的衍生产品的主要风险特征应与作为真实需求背景的基础资产或基础负债的主要风险特征具有合理的相关度，不得将机构客户的人民币债务作为叙做挂钩非人民币市场指标的衍生产品的交易需求背景。
五、在符合机构客户需求背景的情况下，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，在营销与交易时应首先选择基础的、简单的、自身具备定价估值能力的衍生产品。
六、银行业金融机构应制定或完善衍生产品销售人员的内部培训、资格认定及授权管理制度，加强对销售人员的持续专业培训和职业操守教育，及时跟进针对新产品新业务的培训和资格认定，并建立严格的问责制度。通过资格认定并具备有效授权的销售人员方可向机构客户介绍、营销衍生产品。在向机构客户介绍衍生产品时，销售人员应以适当的方式向机构客户明示其已通过内部资格认定并具备有效授权。
七、银行业金融机构应以清晰易懂、简明扼要的文字表述向机构客户提供衍生产品介绍和风险揭示的书面资料，内容包括但不限于：
（一）产品结构及基本交易条款的完整介绍和该产品的完整法律文本；
（二）与产品挂钩的指数、收益率或其他参数的说明；
（三）与交易相关的主要风险披露；
（四）产品现金流分析、压力测试、在一定假设和置信度之下最差可能情况的模拟情景分析与最大现金流亏损以及该假设和置信度的合理性分析；
（五）应向机构客户充分揭示的其他信息。
八、与机构客户达成衍生产品交易之前，银行业金融机构应获取由机构客户提供的声明、确认函等形式的书面材料，内容包括但不限于：
（一）机构客户进行该笔衍生产品交易的合规性；
（二）衍生产品交易合同、交易指令等协议文本的签署人员是否具备有效的授权；
（三）机构客户是否已经完全理解该笔衍生产品交易的条款、相关风险，以及该笔交易是否符合第三条第（二）点中确认的交易目的或目标；
（四）机构客户对于该笔衍生产品交易在第七条第（四）点中所述的最差可能情况是否具备足够的承受能力；
（五）需要由机构客户声明或确认的其他事项。
九、银行业金融机构应加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。对于衍生产品经营能力较弱、风险防范及管理水平较低的分支机构，应适当上收其衍生产品的交易权限。对于发生重大衍生产品交易风险的分支机构，应及时取消其衍生产品的交易权限。
十、在衍生产品销售过程中，银行业金融机构应客观公允地陈述所售衍生产品的收益与风险，不得误导机构客户对市场的看法，不得夸大产品的优点或缩小产品的风险，不得以任何方式向机构客户承诺收益。
十一、银行业金融机构应充分尊重机构客户的独立自主决策，不得将交易衍生产品作为与机构客户叙做其他业务或产品的附加条件。
十二、银行业金融机构应自主营销，不得以任何方式与非境内注册的机构雇佣的销售人员共同向机构客户进行衍生产品销售或变相共同销售，不得接受机构客户直接指定非境内注册的机构作为“背对背”平盘交易对手的衍生产品交易。
十三、银行业金融机构应结合机构客户的信用评级、财务状况、盈利能力、净资产水平、现金流量等因素，确定相关的授信及信用风险缓释措施，谨慎采用不附带其他信用风险缓释措施的授信方式与机构客户叙做衍生产品交易，并对一定信用评级以下的机构客户限制与其叙做衍生产品交易。
十四、银行业金融机构应制定或完善相关的衍生产品交易信用风险管理制度，明确当与机构客户交易的衍生产品处于不同程度的市值亏损或现金流亏损时，银行业金融机构将采取的要求机构客户追加保证金或抵（质）押品、提供合格担保等信用风险缓释措施的具体方式及金额比例，并以适当的方式向机构客户明示相关的信用风险缓释措施可能对机构客户产生的影响。
十五、银行业金融机构应关注“背对背”交易中的各项风险，重点关注机构客户与境外交易对手双方的信用风险、所交易的衍生产品的市值变化对信用风险的影响、境内外交易适用不同法律的风险以及声誉风险等。
十六、银行业金融机构应及时向机构客户提供已交易的衍生产品的市场信息，至少每个月对与机构客户交易的衍生产品进行市值重估，将市值重估的结果以评估报告、风险提示函等形式通过信件、电子邮件、传真等可记录的方式向机构客户书面提供，并确保相关材料及时送达机构客户。当市场出现较大波动时，应适当提高市值重估的频率，并及时向机构客户书面提供市值重估的结果。银行业金融机构应至少每半年对上述市值重估的频率和质量进行评估。
十七、银行业金融机构应逐步提高自主创新能力、交易管理能力和风险管理水平，应谨慎涉足自身不具备定价能力的衍生产品交易。对于自身不具备定价估值能力的衍生产品交易，应向报价方获取关键的估值参数及相关信息，并通过信件、电子邮件、传真等可记录的方式向机构客户书面提供此类信息，以提高衍生产品市值重估的透明度。
十八、银行业金融机构应针对与机构客户交易衍生产品业务确定科学合理的利润目标，并制定科学合理的考核评价与长效激励约束机制，引导相关部门和人员诚实守信、合规操作，不得过度追求盈利，不得将与机构客户交易衍生产品的相关收益与员工薪酬及其所在部门的利润目标及考核激励机制简单挂钩。
十九、银行业金融机构应制定或完善针对与机构客户交易衍生产品业务的定期后评价制度，包括对合规销售、风险控制、考核激励机制等内部管理制度的定期后评价。此外，银行业金融机构应通过实地访问、电子邮件、传真、电话录音等可记录的方式建立或完善对机构客户的定期回访制度，针对合规销售与风险揭示等内容认真听取机构客户的意见，并及时反馈。
二十、银行业金融机构应制定或完善针对衍生产品交易总协议、合同等相关法律文本的评估及管理制度，至少每半年根据机构客户及交易对手的情况，对涉及到的衍生产品交易协议、合同文本及其效力、效果进行评估，并对适用境内外法律的相关协议、合同文本加深理解和掌握，有效防范相关的法律风险。
二十一、银行业金融机构应建立或完善衍生产品交易的相关管理信息系统，确保按产品、按交易对手等方面进行分类的管理信息的完整性与有效性。
二十二、银行业金融机构与机构客户对已交易的衍生产品进行重组交易适用本通知。本通知所称机构客户是指除个人客户和金融机构以外的客户。
银行业金融机构应根据本通知的要求制定相应的落实方案，完善相关的管理制度，并于2009年10月31日之前将落实及完善情况一式两份书面报告银监会。
请各银监局将本通知转发至辖内各法人银行业金融机构和外国银行分行的管理行及单一分行。
二〇〇九年七月三十一日
无锡市建设工程施工现场消防安全管理办法
江苏省无锡市人民政府
无锡市建设工程施工现场消防安全管理办法
市政府令第98号
《无锡市建设工程施工现场消防安全管理办法》已经2007年12月21日市人民政府第70次常务会议审议通过，现予发布。
市 长
二○○七年十二月二十八日
第一章 总 则
第一条 为了加强建设工程施工现场消防安全监督管理，保障人民群众生命和财产安全，根据《中华人民共和国消防法》、《中华人民共和国安全生产法》、《建设工程安全生产管理条例》等有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 在本市行政区域内新建、改建、扩建等建设工程施工现场（以下简称施工现场）的消防安全管理活动，应当遵守本办法。
本办法所称的建设工程，是指土木工程、建筑工程、线路管道工程以及装修工程。
第三条 公安机关是本市施工现场消防安全工作的行政主管部门。公安消防机构具体负责施工现场消防安全的日常监督管理工作。
建设、安全生产监督等行政管理部门应当按照各自法定的职责，负责施工现场消防安全监督管理的有关工作。
第四条 建设单位、设计单位、施工单位、工程监理单位及其他与施工现场消防安全有关的单位，必须遵守消防安全法律、法规的规定，保证建设工程的消防安全，依法承担施工现场消防安全责任。
第二章 建设、设计、工程监理单位消防安全责任
第五条 建设单位应当在施工合同中与施工单位明确双方在施工现场消防安全管理方面的职责，并签订责任书。
第六条 建设单位不得对设计、施工、工程监理等单位提出不符合消防安全法律、法规和强制性标准规定的要求，不得明示或者暗示施工单位购买、租赁、使用不符合消防安全施工要求的安全防护用具、机械设备、施工机具及配件、设施和器材。
第七条 建设单位应当按照规定及时足额拨付包括消防安全施工措施所需经费在内的建设工程安全作业环境及安全施工措施所需费用。
第八条 符合《江苏省消防安全重点单位界定标准》的建设工程，建设单位应当依法将其消防安全的基本情况及消防安全责任人、消防安全管理人报当地公安消防机构备案；公安消防机构接受备案后，应当督促施工单位履行消防安全重点单位职责。
第九条 对采用新结构、新材料、新工艺和特殊结构的建设工程，涉及到消防安全的，设计单位在设计时，应当提出施工过程中预防消防安全事故的措施建议。
设计单位在施工图会审交底时，应当根据工程特点，将施工过程中的消防安全保障措施向建设单位、施工单位作出详细说明，并由双方签字确认。
第十条 工程监理单位和监理人员应当按照法律、法规和工程建设强制性标准实施监理，督促施工单位落实保障施工现场消防安全的有关措施，对施工现场消防安全承担监理责任。
第三章 施工单位消防安全责任
第十一条 施工现场的消防安全由施工单位负责。建设工程实行施工总承包的，由总承包单位负责；分包单位应当服从总承包单位对施工现场的消防安全管理，不服从管理导致发生消防安全事故的，由分包单位承担主要责任。
第十二条 施工单位应当制定施工现场消防安全保障方案，并将其列入施工组织设计或者施工方案。施工现场消防安全保障方案由施工单位技术人员编制，施工单位分管安全生产负责人审核。
实施监理的工程项目，应当将双方落实施工现场消防安全保障方案的相关职责在监理合同中明确，施工现场消防安全保障方案应当经该工程项目总监理工程师审核确认。施工现场消防安全保障方案应当存放在施工现场备查。
第十三条 施工现场消防安全保障方案应当主要包含下列内容：
（一）施工现场消防安全管理制度；
（二）施工现场临时消防车通道、室外消防水源、室内消防供水以及安全疏散保障措施；
（三）施工现场办公、生活用房等临时建筑物的搭建方案；
（四）易燃易爆化学危险品管理制度；
（五）灭火、应急疏散预案；
（六）消防安全教育培训计划；
（七）法律、法规规定的其他内容。
第十四条 施工单位主要负责人全面负责施工现场的消防安全工作。施工单位应当建立健全逐级消防安全责任制和各类消防安全管理制度、操作规程，组织对所承担的建设工程进行定期消防安全检查，并做好检查记录。
消防安全管理制度主要包括施工现场防火安全管理，工地防火检查，施工现场动用明火审批，义务消防队训练，材料仓库、木工间、机修间、电焊间、油漆间、职工宿舍、食堂间等特殊重点部位防火管理等内容。
第十五条 施工单位的项目负责人具体负责施工现场的消防安全工作，落实消防安全责任制、消防安全管理制度和操作规程，消除消防安全事故隐患，及时、如实报告消防安全事故。
第十六条 施工单位负责项目管理的技术人员，在建设工程施工前，应当将包括消防安全内容的安全生产技术要求向施工作业班组、作业人员作出详细说明。
第十七条 施工单位设立的安全生产管理机构和配备的专（兼）职安全管理人员，负责对施工现场消防安全进行监督检查。
第十八条 施工单位应当保证施工现场消防安全所需资金的投入和有效使用，对列入建设工程安全作业环境及安全施工措施所需费用中属于消防安全防护用具及设施的采购和更新费用，不得挪作他用。
第十九条 施工单位应当在施工现场入口处、临时用电设施、脚手架、出入通道口、楼梯口以及存放易燃易爆危险物品等部位，设置明显的符合国家标准的消防安全警示标志。
第二十条 施工单位应当保证施工现场建筑内部消防安全疏散通道符合消防安全标准要求，并保持其畅通。
第二十一条 施工单位应当按照规定分别设置施工现场的办公区、生活区与作业区。尚未竣工的建筑物内不得设置员工宿舍。
施工现场的临时建筑物内（生活区食堂除外）禁止使用电热器具和燃气用具，生活区食堂内使用电热器具和燃气用具应当符合消防安全要求。
施工现场的临时建筑物应当符合消防安全要求，不得采用易燃材料进行搭建和内部分隔。
第二十二条 施工单位应当按照相关消防安全标准和施工现场消防安全保障方案，设置临时的室外消防水源、室内消防供水设施、消防车通道。
临时室外消防水源和室内消防供水设施必须完整有效。在建设工程的正式消防给水系统投入使用前，不得拆除或者停用。
禁止在临时消防车通道上堆物、堆料，禁止挤占临时消防车通道。
第二十三条 施工现场设置的施工升降机，应当符合消防安全管理的有关标准。
第二十四条 施工现场配备的消防应急照明和灭火器材，应当符合相关的消防安全标准。
第二十五条 施工单位应当对消防安全管理人员和作业人员进行相应的消防安全教育培训，教育培训情况记入个人工作档案。未经教育培训或者教育培训考核不合格的人员，不得上岗作业。
电工、电气焊工等具有火灾危险的特殊作业人员应当按照有关规定持证上岗。
第二十六条 电气焊割等需要使用明火作业的，应当按照规定事先办理审批手续，作业人员应当遵守消防安全规定，并采取相应的消防安全措施。
尚未竣工但已局部投入使用的公共建筑工程或者两个以及两个以上单位共同使用的建筑物内进行电气焊割等明火作业时，除应当符合相关法律、法规规定外，施工单位和使用单位还应当共同采取措施，将施工区和使用区进行防火分隔，保证施工以及使用范围的消防安全。
第二十七条 施工现场使用的安全网、围网和保温材料应当符合消防安全要求，不得使用易燃材料。
第二十八条 施工单位应当按照仓库防火安全管理要求存放、保管易燃、可燃施工材料。
第二十九条 储存易燃易爆危险物品应当按其性质设置专用库房，分类存放，不得存放在建设工程内。
施工过程中使用易燃易爆危险物品时，应当制订消防安全措施。不得在作业场所分装、调料，使用后废弃的易燃易爆危险物品应当及时清除。
在建建设工程内禁止使用液化石油气。
第四章 罚 则
第三十条 违反本办法规定，施工单位未能保证临时消防车通道和消防安全疏散通道畅通，或者施工现场未按规定配备消防应急照明和灭火器材的，由公安消防机构责令改正，处二千元以下罚款。
第三十一条 违反本办法规定，施工单位有下列行为之一的，由公安消防机构责令限期改正，逾期未改正的，处二千元以上二万元以下罚款：
（一）未按照要求设置临时的消防车通道、室外消防水源和室内消防供水设施的；
（二）未保障临时的室外消防水源和室内消防供水设施完整有效或者擅自拆除、停用的；
（三）施工现场设置的施工升降机不符合消防相关标准的；
（四）施工现场使用的安全网、围网和保温材料不符合消防安全要求或者使用易燃材料的；
（五）未按照仓库防火安全管理要求存放、保管易燃可燃施工材料的。
第三十二条 违反本办法规定，有下列行为之一的，由建设行政主管部门责令限期改正，并可对个人处一千元以下、对单位处二千元以上二万元以下的罚款：
（一）设计单位在采用新结构、新材料、新工艺和特殊结构的建设工程设计中，涉及到消防安全，未提出预防包括消防安全内容的生产安全事故措施建议的；
（二）工程监理单位和监理人员未履行消防安全监理职责的；
（三）施工单位负责项目管理的技术人员未按照规定向施工作业班组、作业人员说明消防安全要求的；
（四）施工现场设置的办公区、生活区和作业区以及临时建筑物的搭建、管理和使用不符合消防安全要求的。
第三十三条 违反本办法规定的行为，《中华人民共和国消防法》、《中华人民共和国安全生产法》、《建设工程安全生产管理条例》等法律、法规已有处罚规定的，从其规定。
第三十四条 对施工现场消防安全负有监督管理责任的工作人员，有滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊等行为的，由其所在单位或者上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五章 附 则
第三十五条 抢险救灾和农民自建低层住宅施工现场的消防安全管理，不适用本办法。
第三十六条 军事建设工程施工现场的消防安全管理，按照中央军事委员会的有关规定执行。
第三十七条 本办法自 2008 年 3 月 1 日起施行。
